FAQ
Häufig gestellte Fragen
Für wen eignet sich eine unabhängige Finanzberatung bei der Kapitalwerkstatt?
Eine Beratung eignet sich für alle, dieihre Finanzen besser verstehen, ordnen oder strategisch weiterentwickeln möchten. Dazu gehören Berufseinsteiger, Familien, Selbstständige, Personen mit Immobilienplänen, Menschen vor einem Stellenwechsel sowie Kundinnen und Kunden mit Fragen zu Vorsorge, Anlagen, Budget, Steuern oder Pensionierung. Die Kapitalwerkstatt unterstützt dich unabhängig davon, ob du gerade erst startes toder einzelne Finanzthemen gezielt vertiefen willst.
Was beinhaltet das kostenlose Erstgespräch bei der Kapitalwerkstatt?
Im kostenlosen Erstgespräch wird gemeinsam geklärt, welche Themen für dich relevant sind, ob eine Zusammenarbeit sinnvoll ist und welche nächsten Schritte passen könnten. Das Gespräch ist unverbindlich und eignet sich besonders, wenn du Orientierung suchst, aber noch nicht genau weisst, welches Angebot zu deiner Situation passt.
Welche Angebote der Kapitalwerkstatt passen zu meiner aktuellen finanziellen Situation?
Wenn du einen ersten Überblick brauchst, ist das kostenlose Erstgespräch ein guter Einstieg.
Wann lohnt sich eine Vorsorgeberatung in der Schweiz?
Eine Vorsorgeberatung lohnt sich immer dann, wenn du wissen möchtest, ob deine 1., 2. und 3. Säule zu deinen Zielen passen. Sie zeigt mögliche Lücken auf und hilft dir, deine Altersvorsorge verständlich, steuerlich sinnvoll und langfristig tragfähig zu strukturieren.
Kann ich mit Finanzplanung und Vorsorge meine Steuern optimieren?
Ja, eine strukturierte Finanzplanung kann helfen, steuerliche Möglichkeiten besser zu nutzen. Dazu gehören zum Beispiel Einzahlungen in die Säule 3a, die Planung von Pensionskasseneinkäufen, die korrekte Nutzung von Abzügen oder eine sinnvolle Abstimmung von Einkommen, Vermögen und Vorsorge.
Was kostet eine Finanzberatung bei der Kapitalwerkstatt?
Die Kosten hängen vom gewählten Angebot und vom Umfang deiner Fragestellung ab. Das Erstgespräch ist kostenlos und unverbindlich. Einzelne Pakete, wie das Analyse-Paket, bieten eine klarstrukturierte Leistung mit definiertem Nutzen. Für individuelle Themen wie Steueroptimierung, Vorsorge, Immobilienfinanzierung oder KMU-Fringe-Benefitswird der passende Rahmen transparent besprochen, bevor du dich entscheidest.
Wie hilft mir die Kapitalwerkstatt bei Anlageberatung und Vermögensaufbau?
In der Anlageberatung werden deine Ziele, dein Zeithorizont, deine Risikobereitschaft und deine aktuelle Vermögensstruktur analysiert. Daraus entsteht eine nachvollziehbare Anlagestrategie, die zu deinem Leben passt und dir hilft, langfristig Vermögen aufzubauen. Die Kapitalwerkstatt legt dabei Wert auf Verständlichkeit, klare Entscheidungsgrundlagen und eine unabhängige Sicht auf Chancen, Risiken und mögliche Anlageformen.
Was passiert mit meinem Pensionskassengeld oder Freizügigkeitsguthaben bei einem Stellenwechsel?
Bei einem Stellenwechsel, einer beruflichen Pause, Arbeitslosigkeit, Selbstständigkeit oder Auswanderung kann Pensionskassengeld auf ein Freizügigkeitskonto oder eine Freizügigkeitslösung übertragen werden. Wichtig ist, dass dieses Kapital nicht einfach liegen bleibt, sondern bewusst in deine Gesamtplanung integriert wird.
